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LISTE DES PROGRAMMES Banque des Entreprises
CYCLE DE FINANCE D'ENTREPRISE	CYCLE GESTION DE TRESORERIE	CYCLE SBE & INTERNATIONAL
LE BUSINESS PLAN STRATEGIQUE ET FINANCIER 01	CONCEPTS CLES DE LA GESTION DE TRESORERIE 06	INCOTERMS & TECHNIQUES DE PAIEMENTS INTERNATIONAUX 11
Méthodologie des prévisions et des anticipations Diagnostic économique et financier du projet Financement et stabilité financière via les Ratios Le résultat prévisionnel et SIG prévisionnels Horizon et reporting	La Trésorerie à partir des Etats Financiers Les missions du trésorier et crises de trésorerie La prévision du besoin de financement à CT La prévision glissante et la Trésorerie Zéro Analyse budgétaire et la gestion au quotidien	Classification et portée des Incoterms La sélection des incoterms dans les contrats Techniques et instruments de paiement Crédits Documentaires et choix des Incoterms Dénouement des opérations à l’international Les documents et la logistique
Durée : 3 journées (18h)	Durée : 2 journées (12h)	Durée : 3 journées (18h)
FINANCER LE CYCLE D’EXPLOITATION & L’INVESTISSEMENT 02	MAITRISER LA NEGOCIATION DES CONDITIONS BANCAIRES 07	SECURISER LES PAIEMENTS A L’INTERNATIONAL 12
CAF, OPEX & CAPEX Les instruments de financement du cycle d’exploitation Arbitrage DAD / lignes de crédits Gestion de l’enveloppe de crédits et structure des couts (TEG & cout d’opportunité) Anticiper l’évolution des conditions tarifaires et encours et ajustements	Crises de Trésorerie : analyse & solutions BFR & Trésorerie par le haut du bilan Diagnostic et Indicateurs pertinents de trésorerie Stress Test et le Best Deal Stratégie personnalisée de la négociation bancaire	Comprendre le marché des changes Elaborer une position de change Maitriser les instruments de couverture du risque de change Personnalisé la stratégie de couverture Financement et gestion de trésorerie internationale dans un groupe
Durée : 3 journées (18h)	Durée : 2 journées (12h)	Durée : 3 journées (12h)
ARBITRAGE FINANCE CONVENTIONELLE & FINANCE ISLAMIQUE 03	GESTION DU BFR NORMATIF ET MAITRISER LES TENSIONS DE TRESORERIE 08	DECORTIQUER LES MONTAGES SBLC, LC, ET GARANTIES BANCAIRES 13
Paramètres d’équilibre des financements Créer une procédure de gestion des encours Le montage d’un dossier de crédit Le concept de financement Islamique et ses spécificités Le TAEG et MPA	Crises de Trésorerie : analyse & solutions Besoin de fonds de roulement (BFR) & ETE Indicateurs pertinents en gestion de trésorerie Horizon prévisionnel et reporting pertinent Le comité du BFR Normatif La gestion informatisée de la Trésorerie	La règlementation des échanges à l’international Choix INCOTERMS & Paiement La SBLC & LC revolving Montage et spécificité Le SWIFT et le contrat Tarification et encours des SBLC Arbitrage & litige
Durée : 2 journées (12h)	Durée : 2 journées (12h)	Durée : 2 journées (12h)
DIAGNOSTIQUE ECONOMIQUE & FINANCIER : INDICATEURS CLES 04	PILOTER LA FONCTION DE TRESORIER 09	INITIATION AUX REGISTRES BLOCKCHAIN & AUX CRYPTO-MONNAIES 14
Diagnostiquer les besoins de l’entreprise et répertorier les insuffisances de gestion Indicateurs de performance spécifiques Indicateurs de suivi du besoin de fonds de roulement Normatif (BFRN) Le plan d’action autour de la notion de BFR normatif	Notions de besoin de fonds de roulement (BFR) Normatif Indicateurs de performance et tableau de bord pertinent La gestion des MDP La gestion des concours et des encours Le Tableau de bord de la Trésorerie	Origine et enjeux de la Blockchain Le marché et les transactions en Crypto-monnaies Rôle des Crypto-monnaies dans l’économie Les risques techniques, financiers et légaux associés aux Crypto-monnaies
Durée : 2 journées (12h)	Durée : 2 journées (12h)	Durée : 2 journées (12h)
Etats financiers & KPI sur Excel 05	FIABILISER LA PRATIQUE DU RAPPROCHEMENT BANCAIRE 10	LA FINANCE POUR NON FINANCIER 15
Maitriser le passage de la balance aux états financiers sur Excel Manipuler l’application Excel offerte pour la confection des Etats Financiers Etablir une maquette de KPI sur Excel Personnaliser le reporting Scoring : Action curatives et préventives	Se familiariser avec la finance bancaire Maitriser des composantes tarifaires Suivre et contrôle des agios bancaires Traitement des réclamations Négociation et maitrise des conditions de banque et des conditions tarifaires Automatiser le rapprochement bancaire	Expliciter les montages financiers Initiation aux les techniques financières des opérations de haut de bilan Initiation au financement du BFRN Savoir piloter un business plan stratégique et financier et un plan d’action
Durée : 2 journées (12h)	Durée : 2 journées (12h)	Durée : 2 journées (12h)

LISTE DES PROGRAMMES Management
CYCLE COMPATBILITE DE GESTION	CYCLE MANAGEMENT ENTREPRISE	CYCLE ANALYSE FINANCIERE & KPI
LA COMPTABILTE GENERALE - états financiers & tableau de Bord 16	LA GESTION DES CREANCES CLIENTS & STRATEGIE DES MDP 19	INITIATION A L’ANALYSE FINANCIER 22
Comprendre le fonctionnement d’un système comptable Maîtriser la lecture d’un bilan Maîtriser l’utilisation des comptes (débit-crédit) Savoir utiliser un journal comptable Comprendre l’utilité d’une balance des comptes Élaborer un bilan de clôture suite à l’enregistrement de différentes opérations Comprendre la problématique des stocks Comprendre les opérations de trésorerie Gérer les dettes d’exploitation Comprendre le déroulement de la procédure qui consiste à valider le bilan de fin d’exercice	Diagnostiquer et analyser leur encours client pour en comprendre les causes et les risques Mettre en place une gestion proactive des créances afin de réduire les délais de paiement et les impayés Optimiser les procédures internes (facturation, relance, recouvrement) pour sécuriser la trésorerie de l’entreprise Adopter les bons outils, indicateurs et réflexes pour piloter efficacement la gestion client au quotidien	Expliciter les méthodes de l’analyse financière personnalisée Maîtriser les techniques financières et outils des opérations financière de haut de bilan Concevoir et piloter un diagnostic financier par les ratios
Durée : 3 journées (18h)	Durée : 2 journées (12h)	Durée : 2 journées (18h)
COMPTABILITE ANALYTIQUE 17	BUSINESS PLAN & LE PLAN D’ACTION 20	TECHNIQUES & OUTILS DE L’ANALYSE FINANCIERE 23
Prendre connaissance des différents types de coûts Maîtriser les principes de la comptabilité analytique. S'approprier les méthodes de calcul des coûts et marges. Exploiter à bon escient les différentes méthodes. Définir les axes de pilotage prioritaires et mettre en place les indicateurs de performance pertinents.	Les besoins financiers (plan financier) La proposition d’investissement Les stratégies de développement Le Plan d’Action Opérationnel Le Plan financier et la décision d’investissement Le plan de financement pluriannuel La Conception et les scénarios	Repérer les principaux postes du bilan et du compte de résultat utiles pour l'analyse financière. Maîtriser les outils d'analyse financière. Mener son analyse selon une démarche structurée. Réaliser un diagnostic rapide. Détecter les signes de dégradation de l'entreprise.
Durée : 3 journées (18h)	Durée : 2 journées (12h)	Durée : 3 journées (18h)
CONTROLE DE GESTION OPERATIONEL & STRATEGIQUE 18	GESTION DES RISQUES DE VOTRE ENTREPRISER 21	ANALYSE FINANCIERE AVANCEE 24
Comprendre les nouveaux enjeux de la mesure de performance. Être en mesure d'établir un diagnostic des besoins de l'entreprise en information de gestion. Formaliser les différentes phases de conception et de mise en place d'un système de pilotage de la performance Élaborer et suivre avec efficacité la construction d’un budget commercial Maîtriser les facteurs clés de succès et les leviers opérationnels utiles à l’atteinte des objectifs commerciaux	Identifier Rôles et responsabilités des intervenants Classification et Typologie des risques Faisons du risque une opportunité : Nouvelles tendances mondiales, nouveaux défis, nouveaux risques Le plan de gestion des risques Contrôle interne et gestion des risques Impact des TI sur le contrôle interne et la gestion des risques	Valider son BMC et son Business Plan. Sélectionner les outils d'analyse financière. Mener son analyse selon une démarche structurée rentabilité /solvabilité Réaliser un prévisionnel Fiable et pertinent. Actions curatives et préventives.
Durée : 2 journées (12h)	Durée : 2 journées (12h)	Durée : 2 journées (12h)

LISTE DES PROGRAMMES Formation Personnalisée en Intra
CYCLE FINANCE & CONTRÔLE DE GESTION	CYCLE MANAGEMENT & LEADERSHIP	CYCLE DÉVELOPPEMENT COMMERCIAL
MAÎTRISER LE BUDGET ET LE CONTRÔLE BUDGÉTAIRE AVEC L’OUTIL X3 25	RISK MANAGER – DÉVELOPPER UNE APPROCHE PROACTIVE ET STRATÉGIQUE DE LA GESTION DES RISQUES 30	BOOSTER LA RÉUSSITE COMMERCIALE 35
Utiliser efficacement le nouvel outil de contrôle budgétaire (X3). Renforcer la maîtrise des processus de budget et de contrôle financier. Réduire les erreurs dans la gestion budgétaire et améliorer la fiabilité des prévisions. Élaborer et affiner le Budget Prévisionnel (BP) de CAP 30. Optimiser la performance financière de la filière grâce à des analyses budgétaires plus précises et efficaces.	Développer une approche structurée, proactive et stratégique de la gestion des risques. Identifier, analyser et hiérarchiser les risques pouvant impacter les objectifs de l’organisation. Mettre en place des dispositifs de prévention, de contrôle et de traitement des risques. Déployer un plan de gestion des risques aligné avec les standards internationaux (ISO 31000, COSO). Renforcer la culture du risque au sein de l’organisation.	Identifier les tendances du marché et les besoins des clients. Comprendre les comportements d’achat et les attentes des clients. Analyser la concurrence et les opportunités de croissance. Maîtriser les techniques de vente modernes. Développer une relation client durable. Savoir gérer les objections et conclure efficacement. Mettre en place des outils pour mesurer et optimiser les ventes. Élaborer un plan d’action concret pour booster les résultats. Développer une culture de performance et d’amélioration continue.
Durée : 3 journées (18h)	Durée : 3 journées (18h)	Durée : 3 journées (18h)
BUSINESS PLAN ET ÉTUDE DE RENTABILITÉ 26	ANALYSE DES ÉCARTS ET PRISE DE DÉCISION 31	LES MOYENS DE PAIEMENT À L’INTERNATIONAL ET LE RISQUE DE CHANGE 36
Comprendre le rôle et la structure d’un Business Plan. Identifier les éléments clés pour convaincre les investisseurs et partenaires. Apprendre à collecter et structurer les informations essentielles. Comprendre les principes de rentabilité et de viabilité d’un projet. Savoir élaborer des prévisions financières et analyser la rentabilité. Maîtriser les outils de calcul financier essentiels. Intégrer les éléments stratégiques et financiers pour construire un Business Plan complet. Développer des compétences pour prendre des décisions éclairées basées sur l’analyse financière. Présenter le Business Plan de manière convaincante à des partenaires ou investisseurs.	Comprendre les différents types d’écarts (budgétaires, opérationnels, financiers). Identifier les causes et impacts des écarts entre prévisions et résultats réels. Utiliser des outils d’analyse pour interpréter correctement les écarts. Prendre des décisions éclairées et correctives en fonction des écarts constatés. Renforcer la performance organisationnelle grâce à un pilotage basé sur les écarts	Maîtrise des moyens de paiement à l’international et de leur cadre juridique Compréhension et gestion efficace du risque de change Capacité à sécuriser et optimiser les transactions internationales Développement d’une procédure interne fiable pour les opérations financières internationales
Durée : 3 journées (18h)	Durée : 3 journées (18h)	Durée : 3 journées (18h)
GESTION DE TRÉSORERIE AU QUOTIDIEN ET PRÉVISIONNELLE & ÉLABORATION DU BUDGET 27	ÊTRE UN LEADER RÉSILIENT – RENFORCER LA COHÉSION, LA MOTIVATION ET LA PERFORMANCE EN PÉRIODE D’INCERTITUDE 32	OPTIMISER LES PROCESSUS DE RECOUVREMENT AMIABLE ET JUDICIAIRE DES CRÉANCES 37
Maîtrise de la gestion quotidienne et prévisionnelle de la trésorerie Capacité à construire et suivre un budget réaliste Développement de compétences pour anticiper les tensions de trésorerie et prendre des décisions stratégiques Amélioration de la performance financière globale de l’entreprise	Développer une posture de leadership résilient. Renforcer la cohésion, la motivation et l’efficacité de leurs équipes. Surmonter les défis liés à l’incertitude, à la pression et aux résistances au changement. Guider leurs équipes à travers les périodes difficiles. Améliorer l’adaptabilité et maintenir la performance malgré les obstacles.	Comprendre les enjeux financiers et juridiques liés au recouvrement. Identifier et appliquer les techniques efficaces de recouvrement amiable. Connaître les procédures et mécanismes du recouvrement judiciaire en Tunisie. Maîtriser les outils de suivi, de négociation et de gestion des créances. Réduire les délais et coûts de recouvrement en optimisant les processus internes.
Durée : 3 journées (18h)	Durée : 3 journées (18h)	Durée : 3 journées (18h)
MAÎTRISER LES SICAR (SYSTÈME D’INFORMATION DE COMPTABILITÉ ET D’ANALYSE DE LA RENTABILITÉ) 28	MANAGEMENT DE PROJET AVEC LA MÉTHODOLOGIE PRINCE2 APPLIQUÉE AUX PROJETS DE TRANSFORMATION DIGITALE 33	MAÎTRISER LES OUTILS ET MÉTHODES DE SUIVI ET D’ANALYSE DE LA PERFORMANCE DES VENTES 38
Comprendre les fondements et mécanismes des SICAR. Maîtriser les aspects fiscaux et comptables liés aux SICAR et aux travaux SOFIN. Appliquer les bonnes pratiques de gestion pour optimiser la rentabilité. Réduire les risques liés à la non-conformité fiscale et comptable.	Comprendre les principes, thèmes et processus de la méthodologie PRINCE2. Mettre en place une gouvernance claire pour les projets stratégiques et sensibles. Optimiser la planification, l’exécution et le suivi des projets dans un contexte de transformation digitale. Appliquer des outils pratiques pour piloter efficacement coûts, délais, qualité et risques. Renforcer la coordination entre les parties prenantes et assurer la réussite des projets stratégiques.	Mettre en place un système efficace de suivi des performances commerciales. Identifier et utiliser les indicateurs clés de performance (KPI) adaptés aux ventes. Analyser les résultats et identifier les écarts par rapport aux objectifs. Élaborer des tableaux de bord clairs et orientés décision. Ajuster les stratégies commerciales en fonction des performances constatées.
Durée : 3 journées (18h)	Durée : 3 journées (18h)	Durée : 3 journées (18h)
ACQUISITION DE TECHNIQUES AVANCÉES DE SCORING POUR L’ÉVALUATION DU RISQUE CLIENT 29	KPI (INDICATEURS DE PERFORMANCE) ET TABLEAUX DE BORD 34
Comprendre les principes fondamentaux du scoring de crédit. Utiliser les méthodes statistiques et numériques pour évaluer la solvabilité des clients. Segmenter les portefeuilles selon le niveau de risque. Élaborer et mettre en œuvre des politiques de crédit fiables, objectives et conformes aux exigences réglementaires tunisiennes et internationales. Exploiter les outils numériques pour automatiser et fiabiliser les décisions de crédit.	Repérer les principaux postes du bilan et du compte de résultat utiles pour l'analyse financière. Maîtriser les outils d'analyse financière. Mener son analyse selon une démarche structurée. Réaliser un diagnostic rapide. Détecter les signes de dégradation de l'entreprise.
Durée : 3 journées (18h)	Durée : 3 journées (18h)

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